虚拟币中国_什么是数字货币,合法的数字货币

Chainalysis:执法部门调查加密犯罪前需要精通的三个要素

更新时间:2021-08-23 12:00点击:

金融格局正在发生变化,执法部门需要适应它。去年,数字货币盛行金融界,但很多执法机构,特别是州和地方各级的执法机构,尚未拥有有效调查与数字货币有关的犯罪所需的工具或数据。

虽然数据表明绝大部分数字货币买卖都是出于合法目的,但数字货币对某些不好的行为者具备特殊吸引力,伴随全球使用的增长,大家预计会看到更多涉及数字货币的刑事案件。除此之外,区块链复杂的互联网使得该技术已经出目前所有种类的犯罪案件中。这意味着各级执法机构需要提升他们的数字货币素养并拟定有效的调查方案。以下是每一个机构都需要知道的有关数字货币的三件事。

数字货币怀疑论者和公职职员对数字货币的匿名性表示担心,但这是一种误解。数字货币其实是假名,而不是匿名的。用户的数字货币余额和买卖历史与唯一地址有关联——表示为一长串字母和数字,一般由具备很多地址的数字数字货币钱包生成——并且可以在公共区块链上轻松查询。 

上图显示了两个用户钱包之间的数字货币买卖。钱包内的每一个圆圈代表一个独特的数字货币地址,有我们的余额和买卖历史。

如此一来,数字货币买卖事实上比一般金融买卖愈加透明。一旦记录在区块链上,买卖记录就会永久保留在那里,可以随时查询,甚至多年后。  

然而,在区块链上没办法立即看到的是进行买卖的个人或实体的真实世界名字。这会使数字货币匿名吗?不,但这确实意味着调查职员需要采取进一步手段来确定可疑数字货币买卖的幕后黑手。绝大部分数字货币买卖都是通过数字货币交易平台和其他像传统货币服务业务 的服务推广托管的地址进行的。Chainalysis 将这部分地址映射到推广托管它们的特定服务,并使这部分信息易于执法部门查询。 

但,你能否辨别用户进行可疑买卖的单个服务?是的。在大部分司法管辖区,这部分数字货币服务的监管与金融机构类似,这意味着它们也需要采集顾客信息,对所有用户进行“知道你的顾客”(KYC)检查,并报告任何可疑活动。当调查职员辨别出由从事可疑或犯罪活动的服务推广托管的地址时,他们可以前往服务本身并通过遵循标准的法律程序迅速知道活动背后用户的身份。

尽管与犯罪活动有关的买卖份额非常低,但数字货币在执法部门关注的几乎所有种类的犯罪活动中都愈加多地发挥用途。这应该司空见惯。大部分犯罪都是出于经济动机或至少包含金融成分,因此数字货币作为一种新形式的数字虚拟货币将涉及广泛的犯罪威胁是有道理的。犯罪分子一直是技术的早期使用者,数字货币也不例外。涉及数字货币的某些形式的犯罪活动包括:

贩卖。暗网市场是在线黑市,用户可以在其中交易毒品,与用于黑客攻击的失窃数据和工具。2021 年,暗网市场总共创造了至少 17 亿USD的数字货币收入,美国是交易双方第二活跃的国家。 

欺诈。诈骗是收入最高的基于数字货币的犯罪形式,欺诈者在 2021 年接收了价值超越 26 亿USD的数字货币,而前一年则高达90 亿USD。鉴于报告不足和受害者不愿挺身而出,真的的范围和影响可能更大。这部分罪行可能是远程实行的,但影响是在当地感觉到的。诈骗者常常借助大家社区中最弱势的群体,包括老年人、孤独者或不熟知数字货币的人。数字货币窃贼营销推广不切实质的资金投入机会或需要以数字货币付款。他们已经成功地欺骗了全世界数百万人。

儿童性虐待视频 。在 2021 年至 2021 年 4 月期间,Chainalysis 追踪了超越 200 万USD的数字货币支付给与已知 CSAM 分销商有关的地址。这种反常和非法活动的秘密和难以捉摸的性质是人类的污点,而数字货币的用使其愈加公开威胁。2021 年,当局关闭了有史以来最大的基于数字货币的 CSAM 网站。该行动致使 38 个不同国家的 300 多名网站用户被捕。全球执法部门需要团结起来对抗 CSAM 的瘟疫,并熟知怎么用数字货币来助长这种犯罪。

勒索软件。至少自 2021 年以来,al-Qassam Brigades等指定的恐怖组织一直在用数字货币接收捐款。借助数字货币和众包国内和国际恐怖主义的能力既容易达成,又让人恐惧。除此之外,勒索软件攻击在 2021 年至 2021 年间增加了 4 倍多。近期,勒索软件常常以政府机构和重要基础设施提供商为目的,比如Colonial Pipeline。勒索软件是非法数字货币用中增长最快的类别,并继续对很多人的生活和生计产生重大影响。

执法机构需要飞速进步专业常识并获得调查数字货币有关犯罪所需的数据和工具,以便在威胁之前维持领先。

十多年来,怀疑论者一直在预测数字货币的消亡,并不断被证明是错误的。任何新资产类别的出现都存在不确定性和波动性,数字货币当然也是这样。然而,金融界愈加多的公职职员和领导人已经承认数字货币将在世界金融将来发挥的重要程度和潜在用途。  

一个近期的一份报告,从 Crypto.com 用区块链剖析和其他原因来估算,截至2021年1月,大约1.06亿人目前持有数字货币,或者换句话说大约每 73 人中就有一人持有数字货币。这个数字比该公司先前在 2021 年 5 月的估计增加了 77%,仅比 2021 年 12 月就增加了 16%。其他消息出处估计这种新资产类别的使用率增长类似。将来三到五年会带来什么?执法部门是不是为数万亿USD的买卖和数以亿计的非法活动做好了筹备?

大家可以看到这种增长在非常大程度上反映在数字货币买卖量和其他使用指标上。去年,Chainalysis 创建了全球数字货币使用指数,该指数依据国家人口和经济规模调整的数字货币使用状况对各国进行排行榜,以捕捉主流、草根使用状况。 依据 Chainalysis 的数据,每周数字货币买卖量已从 2021 年 12 月下旬的约 89 亿USD增长到 2021 年 5 月 3 日当周的超越 5910 亿USD。关注数字货币用最活跃的地方也非常重要。

在使用数字货币方面处于领先地位的国家包括世界上一些最大的市场,比如中国和美国,与一些增长最快的国家,比如肯尼亚、尼日利亚和越南。这部分重要区域的市场吸引力表明,伴随世界人口与移动和网络用户数目的增加,数字货币的用将继续增长。 

去中心化金融 互联网作为价值转移方法的日益普及和可用性推进了使用。伴随政府、金融机构和企业也同意数字货币经济,大家可能会看到更大的稳定性和透明度。全球使用率正在上升,伴随使用率的提升,买卖量和价值转移将达到数万亿USD。 

犯罪分子和非法行为者一直追随资金,他们也将数字货币纳入他们的犯罪企业。大家可能会看到更多地用涉及数字货币的诈骗、欺诈和其他互联网和勒索软件勒索。伴随犯罪分子使用区块链作为一种即时外贸转移资金以逃避侦查、征税和清洗犯罪所得的方法,大家也会会看到更高程度的复杂性。

数字货币不止是互联网犯罪问题,也不止是少数练习有素的调查员处置复杂的金融欺诈问题。这是一种全球现象和工具,愈加多的各类型型的犯罪分子正在将其纳入他们的活动。因此,将数字货币常识普及到任何执法机构的各个层面都至关要紧。不精通数字货币的调查职员可能非常快就会发现自己已经过时,并且会在精通数字货币的互联网犯罪分子和威胁行为者面前失去优势。  

(看法出处:Chainalysis ,编译:白泽研究院)

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